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中国宏不都雅郑重政策框架建设与管理实践 ——中国人民银走副走长、国家外汇管理局局长潘功胜在2020金融街论坛年会上的说话


点击:96 作者:天天碰天天操天天干 日期:2020-10-25 19:57:20

原标题:中国宏不都雅郑重政策框架建设与管理实践 ——中国人民银走副走长、国家外汇管理局局长潘功胜在2020金融街论坛年会上的说话

亲爱的各位宾客:

行家下昼好!刚才刘副总理作了主要说话,对于吾们精确意识现在现象,更好地服务实体经济、提防化解金融风险、深化金融改革盛开具有主要请示意义,吾们将在国务院金融委统筹请示下,仔细抓好贯彻落实。下面,吾就“中国宏不都雅郑重政策框架建设与管理实践”,给行家做个汇报。

2008年国际金融危险发生后,国际社会对危险的成因和哺育进走了深切的反思,意识到金融机构的个体郑重并不代外金融体系的集体郑重,维护体系性金融安详,必要弥补微不都雅郑重监管的不能,提防金融体系顺周期转折以及风险跨机构、跨市场、跨部分和跨境传染带来的体系性金融风险,并尽能够挑前采取针对性措施。

2008年金融危险以来,在G20框架内,金融安详理事会(FSB)、国际货币基金布局(IMF)、国际清理银走(BIS)、巴塞尔银走监管委员会(BCBS)等国际布局和主要经济体,致力于改革完善金融监管体制,其中,中央内容就是竖立健全宏不都雅郑重政策框架,添大宏不都雅郑重政策实走力度,从而添强全球金融体系的韧性和郑重性,挑高答对冲击的反周期调节能力。

此次新冠疫情发生以来,主要经济体远大采取降矮反周期资本缓冲、起伏性请求等政策举措,及时开释宏不都雅郑重政策缓冲,发挥了卓异作用。据国际金融协会统计,截至2020年8月,包括G20成员在内的33个国家和地区,针对银走部分共实走了500众项郑重政策措施以答对疫情冲击,其中具有宏不都雅郑重特征的政策措施占比达到60%旁边。

吾国在宏不都雅郑重政策方面的追求实践首步较早。2003年,人民银走在房地产金融周围首次引入最矮首付比例政策,并根据现象转折,众次反周期调整最矮首付比例请求。2010年,人民银走引入不同存款准备金动态调整机制,并于2016年升级为宏不都雅郑重评估(MPA),将信贷投放与金融机构资本程度及经济添长相有关,有效促进了货币信贷稳定适度添长。

党中央、国务院高度偏重宏不都雅郑重管理做事。2017年第五次全国金融做事会议挑出,要以提防体系性金融风险为底线,添强宏不都雅郑重管理制度建设。党的十九大通知挑出,“健全货币政策和宏不都雅郑重政策双支撑调控框架”。2019年头,党中央、国务院批定的机构改革方案,进一步清晰了人民银走负责宏不都雅郑重管理的职能,牵头竖立宏不都雅郑重管理框架,统筹监管体系主要性金融机构、金融控股公司和主要金融基础设施,并准许竖立了宏不都雅郑重管理局。

近年来,吾们认实在走党中央、国务院授予的职责,重点开展了以下做事。

一是竖立吾国宏不都雅郑重政策框架。立足吾国实际,借鉴国际布局和主要经济体实践经验,钻研编制《宏不都雅郑重政策指引》,围绕政策现在的、体系性风险监测评估、政策工具箱,政策传导等要点,健全宏不都雅郑重治理机制,追求竖立具有中国特色的宏不都雅郑重政策框架。

2020年9月,人民银走会同银保监会正式竖立吾国银走业金融机构反周期资本缓冲机制,初首缓冲资本比率设定为0。

二是有序推进体系主要性金融机构监管。2018年11月,人民银走说相符监管部分发布了《关于完善体系主要性金融机构监管的请示偏见》,竖立了吾国体系主要性金融机构监测、监管和风险处置的总体制度框架。

在总体制度框架下,人民银走会同银保监会制定了《体系主要性银走评估手段》,清晰了吾国体系主要性银走的评估手段、评估周围、评估流程,从周围、有关度、可替代性和复杂性四个维度竖立了吾国体系主要性银走的评估指标体系,现在已完善对外公开征求偏见,拟于近期发布。

正在制定《体系主要性银走附添监管规定》,从附添资本、杠杆率、大额风险袒露、公司治理、恢复和处置计划、新闻吐露和数据报送等方面对体系主要性银走挑出监管请求。

评估手段和附添监管规定发布后,吾们将会同银保监会,仔细开展评估做事,及时发布吾国体系主要性银走名单及配套附添监管实走方案。

此外,为健全吾国银走业风险处置机制,吾们首草了《全球体系主要性银走总亏损汲取能力管理手段》,对吾国全球体系主要性银走总亏损汲取能力比率、组成及监督检查、新闻吐露等挑出请求。现在正在向社会公开征求偏见。

三是添强金融控股公司监管。2020年9月,国务院发布《关于实走金融控股公司准入管理的决定》,清晰非金融企业控股或实际限制两类或者两类以上金融机构,具有规定情形的,答当向人民银走挑出申请,经准许竖立金融控股公司,并授与监管。人民银走发布了《金融控股公司监督管理试走手段》,遵命宏不都雅郑重管理理念,坚持总体分业经营为主的原则,以并外为基础,对金融控股公司资本、走为及风险进走周详、赓续、穿透式监管。

四是开展重点周围宏不都雅郑重管理。2020年2月,人民银走等六部委说相符印发《统筹监管金融基础设施做事方案》,清晰将金融资产登记托管体系、清理结算体系、营业设施、营业通知库、主要支付体系、基础征信体系等六类设施及其运营机构,纳入统筹监管周围,同一监管标准,健全准入管理,优化设施布局,健全治理机制。

推动完善房地产金融宏不都雅郑重管理。根据提防房地产金融风险和“稳地价、稳房价和稳预期”的必要,钻研房地产贷款荟萃度、居民债务收好比、房地产贷款风险权重等宏不都雅郑重政策工具,进一步完善促进房地产市场健康发展的长效机制。

追求开展跨境资金起伏宏不都雅郑重管理。根据外汇市场和跨境资金起伏现象,动态调整外汇风险准备金率和全口径跨境融资宏不都雅郑重系数。

相比货币政策,宏不都雅郑重政策的理论与实践总体上首步不久,各国宏不都雅郑重政策框架都还在不息健全完善。下一步,吾们将遵命党中央、国务院决策安放,在国务院金融委的统筹请示下,认实在走宏不都雅郑重政策牵头职责,在实践追求中不息健全相符吾国国情的双支撑调控框架,声援形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。

一是赓续健全宏不都雅郑重政策框架。应时发布《宏不都雅郑重政策指引》,完善吾国宏不都雅郑重政策的总体设计和治理机制。不息添强重点周围宏不都雅郑重管理做事,不息雄厚宏不都雅郑重政策工具箱并制定工具启用、校准和退出机制。

二是完善体系性风险监测评估体系。重点健全房地产金融、外汇市场、债券市场、影子银走以及跨境资金起伏等重点周围宏不都雅郑重监测、评估和预警体系,分步实走宏不都雅郑重压力测试并将其制度化。

三是添强体系主要性金融机议和金融控股公司监管。深化体系主要性银走监管。竖立吾国体系主要性保险机构、证券机构宏不都雅郑重管理框架。制定体系主要性金融机构的恢复和处置计划。完善金融控股公司监管配套细目,依法依规、郑重有序开展金融控股公司准入管理和赓续监管。

四是做好宏不都雅郑重政策与其他政策的调和协作。添强宏不都雅郑重政策和货币政策、微不都雅郑重监管政策的调和协作,足够发挥政策相符力。添强宏不都雅郑重政策与财政政策、产业政策、信贷政策等的调和协作,添强金融服务实体经济能力。

末了,预祝本届金融街论坛取得完善成功!谢谢行家!

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